HBG International L'allocation stratégique d'actifs

L'allocation stratégique d'actifs

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L'allocation stratégique d'actifs

Trouver le bon équilibre

À la base, l'allocation stratégique d'actifs essaie de trouver le bon équilibre pour obtenir une croissance du capital tout en respectant la tolérance au risque du client. Elle doit également s'aligner sur l'horizon temporel du client, c'est donc un aspect crucial de la gestion de portefeuille pour réussir.

Dans un monde parfait, il serait possible de générer des rendements substantiels en peu de temps sans aucun risque pour le capital investi. Malheureusement, nous comprenons tous que ce n'est pas la réalité.

Risque et rendement

En général, la formule traditionnelle pour décrire la corrélation entre le risque et le rendement indique que plus le risque est élevé, plus les rendements sont élevés, et avec un risque faible, les rendements sont faibles. Lorsque vous ajoutez une période de temps prolongée dans l'équation, la corrélation commence à devenir moins précise.

Les investissements considérés comme moins risqués et, par conséquent, génèrent des rendements inférieurs, ont tendance à mieux protéger le capital et sont généralement connus comme étant défensifs. Certains investissements défensifs courants comprennent les dépôts en espèces et les obligations.

Plus l'appétit pour les risques est faible, plus les avoirs et les liquidités seront probablement détenus dans un portefeuille, ce qui, à son tour, entraînera généralement des rendements globaux inférieurs.

Évaluer le risque

Les actifs de croissance ont le potentiel de générer des bénéfices beaucoup plus élevés que les actifs défensifs dans l'ensemble, mais avec ce potentiel, il y a plus de risque et plus de volatilité. Les principaux investissements utilisés à cette fin sont des actions ou des actions de sociétés publiques, comme on les appelle également.

Les personnes qui sont plus à l'aise avec les risques associés à l'investissement dans des actions et qui ont un horizon temporel plus long en tête pour contrer, et attendre, la volatilité supplémentaire sont susceptibles de recevoir des rendements nettement plus élevés que ce que l'on peut voir avec des actifs défensifs.

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